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Lucro da Caixa cai no primeiro semestre de 2022

Resultado foi impactado em especial pela venda da Caixa Seguridade em 2021

A Caixa Econômica Federal apresentou lucro líquido de R$ 4,4 bilhões no primeiro semestre de 2022, resultado que representa queda de 59,66% em relação ao mesmo período do ano passado. No segundo trimestre, o lucro foi de R$ 1,8 bilhão, 27,9% menor em relação ao trimestre anterior.

Nos primeiros seis meses de 2021, o resultado havia sido impactado por ganhos com a venda de ativos na participação relativa da Caixa Seguridade (R$ 1,5 bilhão), das ações da Caixa Seguridade (R$ 3,3 bilhões) e das ações do Banco Pan (R$ 1,9 bilhão) – todos itens não recorrentes, também chamados de extraordinários, que elevaram o lucro naquele momento.

Sem as receitas desses negócios, os resultados do primeiro semestre deste ano foram bastante inferiores, afinal o setor da seguridade respondia por grande parte do resultado da instituição até então. No período, a Caixa usou créditos tributários, sem os quais a queda no lucro teria sido ainda maior. A rentabilidade sobre o patrimônio líquido do banco (ROE) ficou em 9,55%, com acentuada queda de 9,46 pontos percentuais (p.p.).

No período de doze meses, a Carteira de Crédito Ampliada da Caixa teve alta de 13,7%, e totalizou R$ 928,2 bilhões; no segmento de pessoas físicas, de 23,2% (R$ 127,3 bilhões); e no de pessoas jurídicas, de 8,2% (R$ 81,3 bilhões).

Com saldo de R$ 595,2 bilhões e participação de 64,1% na composição do crédito total, o crédito imobiliário cresceu 11%. As operações de saneamento e infraestrutura foram 2,2% maiores, e somaram R$ 93,6 bilhões. O maior destaque foi do crédito rural, que saltou 202,3%, totalizando R$ 30,8 bilhões.

A taxa de inadimplência para atrasos superiores a 90 dias foi de 1,89%, com redução de 0,57 p.p. na comparação com o primeiro semestre do ano anterior. As provisões para perdas associadas ao risco de crédito foram de R$ 7,8 bilhões, acréscimo de 51,97%.

As receitas de prestação de serviços e de tarifas bancárias alcançaram R$ 12,2 bilhões no primeiro semestre de 2022, com crescimento de 5,49% em doze meses. As despesas de pessoal, já incluída a PLR, somaram de R$ 12,9 bilhões, com crescimento de 4,39%. Assim, a cobertura dessas despesas pelas receitas secundárias do banco foi de 94,45% no semestre.

Após forte atuação da Federação Nacional das Associações do Pessoal da Caixa (Fenae) e da Confederação Nacional dos Trabalhadores do Ramo Financeiro (Contraf-CUT), a Caixa atendeu ordem judicial para convocação de aprovados em concurso de 2014 e preencheu 2.639 postos de trabalho em doze meses e encerrou o primeiro semestre de 2022 com 86.901 empregados e empregadas. Ao mesmo tempo, o banco captou 3,3 milhões de novos clientes. Com isso, cada empregado ou empregada passou a ser responsável, em média, por atender 1.714,4 clientes. Em comparação ao primeiro semestre de 2021, não foram fechadas agências e foram abertos 67 postos de atendimento, 384 unidades de Caixa Aqui e 75 casas lotéricas.


Itens

1Sem2022

1Sem2021

Variação

Ativos Totais

1.494.178

1.464.171

2,05%


Carteira de Crédito Ampla


928.175

816.251


13,71%


Patrimônio Líquido

118.750

107.514


10,45%


Rentabilidade (LL/PL)


9,55%


19,01%


-9,46 p.p.


Lucro Líquido


4.374

10.844


-59,66%


Receita com as Operações de Crédito


44.561


33.960


31,22%


Despesas da Intermediação Financeira

-46.085


-19.559


135,62%


Provisão para Perdas Associadas ao Risco de Crédito


-7.799


-5.132


51,97%


Rec. Prest. Serviços + Rendas de Tarifas (RPS)


12.176

11.542

5,49%

Despesa de Pessoal + PLR


-12.891


-12.349


4,39%


Cobertura (RPS/(DP+PLR))


94,45%


93,47%


0,98 p.p.


Resultado antes da Tributação sobre o Lucro


3.720


13.662


-72,77%


Imposto de Renda e Contribuição Social


1.526


-1.201

​-


Taxa de Inadimplência (90 dias)

1,89%


2,46%


-0,57 p.p.


Índice de Basileia


18,65%


20,09%


-1,45 p.p.


Agências


3.372


3.372

0


Número de Postos de Atendimento

909


842

67

Correspondentes Caixa Aqui


9.293


8.909


384


Lotéricos


13.394


13.319

75


Clientes (em mil)


148.984


145.730


3.254


Número de Empregados(as)


86.901


84.262


2.639

Em milhões.

Fonte: Demonstrações Financeiras da Caixa Econômica Federal (2º trimestre de 2022).

Elaborado pela Rede Bancários – Dieese.


Fonte: Contraf-CUT